Gate.io KYC措施說明

Gate.io作為數字資產交易的先行者，始終將用戶體驗的安全性、穩定性和可靠性放在第一位，并根據國際標準和慣例建立了完善的基于風險的反洗錢/反恐融資/制裁（AML/CTF/Sanctions）體系，致力于為數字資產交易營造安全的環境。

Gate.io 的 AML/CTF/Sanctions 計劃代表了對防止平臺上洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動的堅定承諾。這是通過實施強大的內部控制來實現的，包括一套 AML/CTF/Sanctions 制度、標準、程序和其他政策文件，所有這些都旨在創造一個規避風險的交易環境。此外，Gate Group 已經在許多司法管轄區獲得了提供數字資產相關服務的許可或注冊，包括美國的 MSB/MTL、加拿大的 FINTRAC MSB、DMCC 的加密商品自營交易、香港的 TCSP、立陶宛的虛擬貨幣兌換運營商和錢包服務運營商、馬耳他的 4 類 VFA 許可證：虛擬資產交易所和托管服務，以及直布羅陀的慈善許可證等。這也在一定程度上證明我們擁有完善的、符合國際標準和慣例的、基于風險的反洗錢/反恐怖主義融資/制裁（AML/CTF/Sanctions）計劃。

采用 KYC、CDD 和 EDD 程序

Gate.io 反洗錢策略的關鍵部分圍繞了解你的客戶 (KYC)、客戶盡職調查 (CDD) 和加強盡職調查 (EDD) 程序展開。Gate.io 制定了嚴謹的 KYC/CDD 政策和程序，所有客戶在開始交易之前都必須接受 KYC 程序。這種系統化的 KYC 方法根據基于風險的方法涉及不同的級別。根據對客戶風險狀況的全面評估，客戶通過這些級別獲得不同的權限。為了加強 KYC 驗證，Gate.io 還與世界知名的身份認證風險解決方案提供商合作。

持續審查和全球制裁控制

該平臺還根據客戶的風險評級對其交易和個人資料進行持續審查和監控，對高風險客戶實施 EDD，并采取及時和必要的控制措施來降低風險。Gate.io 擁有嚴格的全球制裁審查程序，包括實時更新的全球制裁數據庫、與知名區塊鏈 KYT 解決方案提供商集成的全面交易監控系統（用于發現異常活動）以及細致的記錄保存實踐。這些控制措施共同確保 Gate.io 不會與任何受制裁客戶或超出其風險承受能力的客戶打交道。

風險管理和受限地點

Gate.io擁有完善的風險管理體系，建立了詳盡的風險控制要素庫和風險監控系統，對業務運行進行實時風控檢查，密切監控各項風控指標，及時預警、超限，保障平臺及用戶的資產安全，營造安全健康的交易環境。

平臺還制定了不提供服務的國家/地區名單，并實施嚴格的管控，及時攔截和管理潛在風險。

獨立專業的風險控制及反洗錢團隊

Gate.io 獨立專業的風控團隊負責這些風控措施并直接向 CEO 匯報，團隊成員擁有 CAMS、CGSS、注冊內部審計師（CIA）等相關資質，為平臺帶來了多年傳統金融和加密貨幣行業的合規和風控經驗。

這些措施輔以對所有相關人員（不僅是風險控制和反洗錢團隊，而且是 Gate.io 的所有員工）的初始培訓和持續培訓，確保每個團隊成員都具備最新的適當知識和技能，以識別和減輕其職位中的潛在風險。

邁向安全的加密貨幣未來

自成立以來，Gate.io 一直秉承用戶至上的理念，提供安全可靠的數字資產交易環境。通過全面的風險控制措施和嚴格的反洗錢/反恐怖融資/制裁標準，Gate.io 正在鞏固其作為世界上最安全的數字貨幣交易所之一的地位。這反映了 Gate.io 持續致力于遵守適用法律法規，保護用戶和數字資產行業的完整性。

對 ZachXBT 推文的澄清

ZachXBT 推文中描述的情況是不完整和不完整的，我們想澄清一下：

1. Gate.io 通過業內領先的風險解決方案提供商實施了強大的 KYC 控制和監視名單篩選機制。這種戰略合作伙伴關系使我們能夠進行全面的初步篩選，并確保在整個客戶關系期間進行持續監控。我們想重申，我們的全球監視名單篩選涵蓋外國資產控制辦公室 (OFAC)、歐盟 (EU)、聯合國 (UN)、聯邦調查局 (FBI)、工業和安全局 (BIS) 等機構。此外，我們持續監控媒體來源以獲取有關制裁的任何更新，并定期測試我們的姓名篩選供應商是否有任何新添加的黑名單，以確保我們的監視名單的完整性和準確性。

2. 事實上，ZachXBT 故意注冊了多個虛假賬戶，輸入了最近受到 OFAC 制裁的個人或假名的信息，以測試我們的 KYC 流程。這種方法專門用于規避我們強大的 KYC 名稱篩選控制。我們的名稱篩選系統迅速檢測到了 ZachXBT 注冊的一些不尋常的賬戶（例如，與最近的 OFAC 目標完全匹配）。因此，我們的系統自動觸發了 ZachXBT 完成 KYC2 的要求。結果，他的賬戶受到了暫時的限制，功能有限，僅允許提交 KYC2 信息。值得注意的是，ZachXBT 并沒有在他的推特上披露這一特定情況。經過幾輪測試，人們發現 ZachXBT 故意在姓名字段中輸入了金正恩，同時選擇英國作為國籍和居住地，以繞過我們供應商的后端篩選邏輯。結果，我們的供應商系統將其標記為誤報，因為與 ZachXBT 相關聯的測試賬戶“Kim Jong-UN”屬于具有英國國籍和居住地的個人，而不是朝鮮。

3. 在虛假測試賬戶無意中通過 KYC1 層級審核后（請注意，某些產品、交易和提款金額在此階段仍受到限制），我們的系統隨后檢測到異常情況，并可能與監視列表相符。因此，根據我們基于風險的方法，我們迅速采取了一系列進一步的行動來解決任何問題并降低潛在風險。這些行動包括 1) 與我們的篩選供應商溝通以改進邏輯 2) 立即對虛假賬戶實施限制，3) 加快加強盡職調查程序，以便及時請求更多信息，以及 4) 微調我們的姓名篩選邏輯以采用更嚴格的方法。

4. 為了更好地了解業內同行所采用的 KYC 控制措施，我們對其他全球領先的加密貨幣交易所實施的 KYC 控制措施進行了嚴格且公正的測試。在評估過程中，我們使用與 ZachXBT 相同的關鍵詞（包括“金正恩”）在四家廣泛使用的加密貨幣交易所注冊測試賬戶。請注意，此測試的目的僅僅是以標準化的方式評估其 KYC 程序的有效性和嚴格性，不帶任何偏見或負面影響。我們的研究結果表明，在四家交易所中的三家交易所中，“金正恩”這個關鍵詞能夠繞過 KYC1 要求。即使在其余交易所強制執行 KYC 的情況下，我們的測試也表明，仍然可以使用相同的關鍵詞注冊賬戶。此外，我們觀察到某些交易所甚至在 KYC0 級別也為客戶提供存款和取款功能，這引發了人們對其是否遵守嚴格的安全協議的擔憂。值得一提的是，Gate.io 優先考慮服務的安全性和完整性。因此，我們為客戶實施了強制性的 KYC1 要求，確保他們完成必要的驗證流程才能訪問我們的平臺。這種方法使我們能夠保持更高的安全性，同時為用戶提供更可控、更安全的環境。

5. 我們專業的團隊和強大的內部系統通過重大的改進和完善，已達到卓越的水平。我們不斷致力于加強我們的反洗錢/KYC控制，以有效打擊洗錢和恐怖主義融資。我們不懈的努力源于我們堅定不移地致力于將Gate.io打造為一個更安全的平臺，并積極主動地發展我們的安全措施，為您提供最大程度的保護和安心。